Vous faire accompagner par notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine
3 raisons d’organiser la transmission de son patrimoine :
- Anticiper dans les meilleures conditions pour ses enfants, ses petits enfants
- Protéger son patrimoine familial lors de son mariage ou remariage, d’un PACS
- Sécuriser la transmission du patrimoine pour qu’il soit conservé de manière équitable
- Protéger son conjoint
Vous êtes concerné si :
- Vous avez des enfants
- Vous êtes marié(e) ou pacsé(e)
- Vous etes à un moment de votre vie vous amenant à ne réflexion pour trouver des solutions attractive pour sécuriser votre patrimoine
Le patrimoine représente le travail et les efforts d’une vie mais également celle de votre famille (parents, grands-parents…). Le transmettre dans les meilleures conditions à ses proches est important et souvent très émouvant.
Que faire en cas de remariage ?
Que faire en cas de famille recomposée ?
Que faire sans descendants ? Comment anticiper la transmission tout en conservant des revenus complémentaires ?
Comment est considéré le conjoint avec un PACS ? Autant de questions sur lesquelles nous vous accompagnons.
De nombreuses solutions existent pour transmettre son patrimoine quelque soit votre situation et vos revenus.
Il est sans engagement, gratuit et totalement confidentiel.
Zoom sur les solutions d’investissement les plus demandées
Assurance décès :
L’assurance-décès répond à un besoin de prévoyance en l’absence de capital initial à épargner et à transmettre.
L’assuré paie des primes à un assureur qui s’engage à verser un capital (dont le montant est fixé lors de la souscription) à un ou des bénéficiaires désignés au moment du décès avec différentes proportions possibles.
Le capital versé ne dépend pas de la succession et n’entre pas en compte dans le calcul de la réserve des enfants.
Les capitaux sont exonérés de fiscalité.
Assurance vie :
L’assurance-vie constitue un instrument efficace pour valoriser ou se constituer progressivement un capital en vue d’obtenir des revenus complémentaires immédiatement ou à terme au moyen de rachats partiels programmés avec une fiscalité avantageuse et dégressive dans le temps.
D’une grande souplesse et dotée d’un formalisme très simple, le souscripteur garde la maîtrise de ses capitaux et a la possibilité de faire évoluer son investissement en fonction de sa situation tout en prenant en compte l’organisation de sa succession et la protection de ses proches.
Donation :
La donation est un acte par lequel vous transmettez de votre vivant et gratuitement la propriété d’un bien à une autre personne.
Vous pouvez faire une donation à la personne de votre choix. Toutefois, les biens donnés ne doivent pas dépasser la part réservée à certains de vos héritiers.
La donation peut se faire de manière libre ou obligatoirement devant un notaire dans certains cas. Sauf exception, vous ne pouvez pas annuler une donation.
Pour évaluer quelles sont les solutions et montages financiers les plus adaptées à vos objectifs et situation, nous proposons un rendez-vous découverte sans engagement, gratuit, totalement confidentiel.
Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine, c’est :
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