Le Conseiller en gestion de patrimoine est un métier pluridisciplinaire
Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) a pour mission de conseiller son client sur ses objectifs patrimoniaux à court, moyen ou long terme. Pour cela, le CGP dispose de compétences pluridisciplinaires permettant d’être force de propositions. En effet, le CGP est doté d’une expertise juridique, financière et fiscale.
Le CGP est le seul à avoir une vision globale de votre patrimoine.
Il s’appuie néanmoins sur un ensemble de métiers et de compétences selon le besoin.
Plusieurs métiers touchent à la gestion du patrimoine :
- L’assureur et le courtier en assurance permettent de conseiller sur l’achat de produits d’assurance
- Le conseiller en investissements financiers permet de conseiller sur les produits financiers
- L’intermédiaire en immobilier permet de conseiller sur les produits immobiliers
- L’intermédiaire en opérations de banque et de service de paiement permet de proposer des produits bancaires et des crédits
- Le notaire intervient pour des donations, une acquisition immobilière, un mariage et les autres événements de la vie
- L’expert comptable intervient sur la situation d’une entreprise
Le CGP analyse votre patrimoine, écoute vos besoins et conseille sur vos objectifs en investissements
- Produits boursiers : comptes titres, PEA
- OPCVM : SICAV et FCP, FCPR ou FPCI
- Placements financiers et de défiscalisation : FCPI, FIP, GFV, GFF , obligations immobilières, financements participatifs
- Contrat d’assurance vie ou de capitalisation
- Produit d’investissement immobilier (SCPI OPPCI)
- Produit immobilier de défiscalisation (Pinel, meublés)
- Démembrement de propriété de biens immobiliers
Conseiller en gestion de patrimoine, un métier encadré et réglementé
Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est un métier très encadré par la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et réglementé par l’Autorité des Marchés (l’AMF) dans l’objectif de protéger l’épargnant.
C’est le Code Monétaire et Financier du Règlement Général de l’Autorité des Marchés Financiers qui pose le cadre du métier de conseiller en gestion de patrimoine.
L’article 1147 du code civil informe sur l’obligation de moyens d’un conseiller en gestion de patrimoine. Le CGP doit tout mettre en œuvre afin d’atteindre un objectif déterminé. Pour autant, il n’y a pas d’obligation de résultat. Impliquez-vous dans la gestion de patrimoine pour mieux co-construire et comprendre les arbitrages à réaliser.
Selon la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (la CNCGP), « les conseillers en gestion de patrimoine portent les valeurs du respect des intérêts du client et de leur déontologie« .
Au delà de la réglementation, il est primordial de se sentir écouté.e, compris.e et en confiance avec son conseiller en gestion de patrimoine.
JFD Patrimoine, membre de réseaux d’experts pour une prise en charge totale de votre dossier et en toute sécurité
Le Cabinet FFD Patrimoine est membre du réseau Magnacarta, groupement leader de conseillers en gestion de patrimoine en France.
Magnacarta a reçu en 2020 le prix d’Or du « meilleur groupement de conseillers en gestion de patrimoine » au Sommet du Patrimoine et de la Performance.
Avec plus de 20 000 clients et près de 2 milliards d’euros d’encours sous gestion, Magnacarta est le groupement leader, fort de plus de 70 implantations réparties sur toute la France.
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